海外房产投资趋势分析研究_海外房产房屋投资

2024-11-30 13:07:06

1.有没有了解泰国房产的，分析下泰国房产价格怎么样？

2.海外投资的好处

3.怎么投资海外房产

4.今后筹集外汇国外买房的方式可能遭拒

5.海外房产投资哪里最划算

海外房产投资趋势分析研究_海外房产房屋投资

　其实现在有越来越多的投资者开始配置海外资产，日本的房产也是非常受欢迎的，我也为各位整理了日本房产危机分析，其实各位也可以参考一下，一起来看看吧!

　现在很多投资者会担心，日本少子高龄化，人口逐年减少，会对投资不利。但是，东京的人口却以每年近10万人的速度增加，而且1955年~2015年，东京一直是世界上人口最多的城市。

　然后日本全国有1700多家上市企业，其中850多家都选择将总部设在东京，再加上2020年奥运会的到来，东京各地区的再开发项目也在不断推进，这些有利因素都将给东京带来良好的投资机会。现在人民币兑日元的汇率也处于低点，和3年前相比，现在来投资房产的话相当于打了天然的6折。

　如果您是高收入人群，找个稳定的产品来分散投资是首选。海外资产配置，并不是说国外的资产比国内挣得多，而是“鸡蛋放在不同篮子里”这一概念的延伸，从国内的不同资产类型配置，变成分散到各国进行各类资产配置，从而做到更大范围内的风险对冲。

　日本房地产投资直到2020年东京奥运之前，都是不错的选项，建议看准了尽快出手。日本房产增值不会像国内这样“疯狂”，但长期较稳定的“租金回报率”适合稳健的投资者。

　另外日本不是移民国家，因此不存在像加拿大，澳洲那样的国家投资一定金额即可获得一个在留身份，至今为止日本没有改变移民的政策。您可以通过先取得长期居留的资格后再申请“永住”或“归化”。获得日本长期居留资格的方法主要有4种：留学、就职、结婚、投资经营管理签证。

　 那么这4种需求都有可能在日进行房产的投资， 日本房产投资到底有哪些优势点呢?

　优势1：日本房价较低，投资门槛低。房屋质量高，维护比较新，简单精装修，出租时不需要配备任何家具家电，由客户自行准备。

　优势2：日本单身化的社会现象，租房成为日本年轻人甚至中年和单身人士的不二选择，租金回报率在世界范围内算是非常高，净收益可达4-8%，中小户型公寓的入住率高达90%，出租市场稳定，空租率低，租售比非常合理。

　优势3：日本房产为永久产权。

　优势4：人民币在不断的贬值，日元作为避险货币且比较稳定保值，大家也可以通过汇率方面考虑适合投资。目前日元还属于低估期，现在购房相当于打了7折优惠。2020年前汇率和房价的增值前景都非常可观。

　优势5：对海外投资者与本国国民同等待遇，对房屋数量不限制。日本对于外国人在日本购房没有任何限制, 如果您有钱，也可购买多套。在日本买房适用日本法律，房主需要向日本纳税，税款要求也是跟日本人一样。

　优势6：奥运会效应，奥运会概念无疑成为了外国投资这的投资信条，从东京于2013年9月被时任奥委会罗格宣布成为2020年奥运会主办城市，并获得2020年夏季奥运会主办权起，日本便成为了全球最有潜力的获得高收益的投资对象之一，受到了国内外投资者的广泛关注，至今日本楼市已上涨11%。

　2000年悉尼奥运会：1993-2000年，每年房价递增幅度超过10%。

　2004年雅典奥运会：1995年-2002年，房价涨幅超过65%;

　2008年北京奥运会：2003年-2008年，5年房价狂涨2倍。

　2012年伦敦奥运会，尤其是比赛场馆周边的房价每月涨幅最高达3522英镑，为英国全国房价平均增速的3倍，过去四年房屋价值增加53%。

　2016年里约热内卢奥运会：在世界杯和奥运会的双重影响下，从2008-2013年，里约的房价上涨了225%。

　优势7：长租托管承诺回报的经营模式可以免去房主后顾之忧。如：招租，养房成本等。

　优势8：日本房产投资热，2012到日境外投资的客户有25%来自中国及中国的台湾，也就说4个境外投资者就有1个是中国人，最近日本房产投资更是疯狂。

　1986年~1992年日本房产泡沫给日本经济造成了相当大的打击，房产泡沫之后，就出台了很对相关政策来抑制投机炒房的行为，所以1992年之后的东京地区的房价呈一个稳定上升的趋势，以至于2008年的雷曼危机，2011年的311大地震，日本全国消费税上涨等都对房产市场的影响非常小。所以说，投资东京房产投机炒房的操作空间很小，适合长期运营收租。

有没有了解泰国房产的，分析下泰国房产价格怎么样？

首先，投资有风险，理财需谨慎。都是我个人经验，不代表普遍适用。

我之前在WeHome上投过一笔，都是我的个人经验。

首先，我说一下为什么选择WeHome，再来说收益情况。

之前就想投资海外房产，希腊、泰国什么的都被人吹的很好，但我自己不太相信。后来朋友给我在微信上推荐了一门课，叫《美国房产投资训练营》，是WeHome的CEO Roc自己讲的。介绍说Roc对美国房产有很深的了解。我就准备先听听，因为投资这种事最忌讳脑子一热、冲动投资。这个课我越听越觉得有道理，虽然有点广告嫌疑，但他不是站在自己平台的角度去分析整个趋势，是分析了很多数据，来告诉你为什么要选美国，推荐大家都去听一下。

确定了要投资美国房产之后呢，我就自己找了一些在美国买房的资料。看完之后发现，在美国买房真的不是一样非常容易的事情。

首先，投资门槛很高，如果想要自己投资一套房的话，即便是，首付也在30万左右，除非是考虑移民，或者资金准备充足，否则将大量金钱投入在同一房产里，风险还是很大的。

其次，投资过程很麻烦，先不说光买房就有10多个流程，耗时2个月左右才能买到房，光是买房后的一系列手续就十分麻烦。房屋翻新、租客背调、收租、交税、遇到不好的租客还要租客告到法院才能驱逐他们，每一步如果都自己打点就实在太耗费精力了。

第三，海外投资房产，主要是两方面的收益，一个是租金，另一个就是增值。只有眼光独到、选准好房，才能在更大程度上获得收益。这时候，选房就很重要。可如果不是对美国、对美国的房产市场十分了解，投资错房子的可能性非常高。

这三个原因，是我最后选择WeHome的主要原因。先说一下我自己的情况，首先我也没有很多资金，对海外投资并不那么了解，同时我也没有去海外的精力，更别说懂那边的房地产市场了。所以我选择WeHome，是因为它是专门针对一部分对海外投资有兴趣、又缺乏投资渠道、资金实力有限的人，可以通过合投实现海外买房。

Wehome独创的股权合投的方式，5000美金就可以投资海外房产。什么是股权合投，这是一种国内外金融行业操作离岸资产证券化时常用的一种做法——给每一个房子申请一个美国公司，每一个投资这个房子的用户相当于认购了股份，按参股比例分成。除此之外，Wehome还提供房产的一站式运营管理，所有购房前后的手续都可以交给WeHome打理。而WeHome最值得称赞的，还是他们的选房方法。他们独创了一套数据引擎，可以结合位置、城市、人口结构、当地收入、市场周期、犯罪率、学区评分、历史价格等几十个维度的数据，可以实时监控全美2100万套房源，还能为房屋打分。

最后说WeHome的收益：

今年4月的时候，经过了半年的考察，我终于决定投资奥兰多的项目。

根据模型，这个房子是93分的钻石级房源，租金+房屋增值的预期综合回报率有13.03%，最低投资期限3年。

这个房子是2001年建造，维护得非常好，占地面积超过1000平方米，有一个美式后院，开车去奥兰多迪士尼只需要17分钟。出租的价格特别高，大约1400美元/月，总房价才17.5万美元，也就是说纯靠租金只需要10.5年就能回本，租售比高的可怕。更何况，奥兰多在2017年的房价增幅是10.3%。

我投了5000美元，两个月过去，每个月租金的年化收益可以达到5.4%，房屋估值的话，现在已经上涨了6.3%。

所以，我个人认为WeHome还是比较值得投资的。既可以满足我小金额投资的需求，还不需要我管理房源，可以坐享较高收益。

海外投资的好处

泰国房产价格大约都在2-3万一平左右，泰国房产近年来房价逐步增长，泰国房产成本较低，房产皆是依据实际使用面积计算，并没有公摊面积，也没有遗产税，同样亦没有房产税，且还持有永久产权，交付皆是即刻入住亦或出租的精装修。泰国对于外国人买房的政策亦非常之友好，外籍人士亦能够于泰国购买别墅或是公寓，并拥有永久产权。

怎么投资海外房产

海外投资（Overseas Investment），是指跨国公司等国际投资主体，将其拥有的货币资本或产业资本，通过跨国界流动和营运，以实现价值增值的经济行为。由于股市的大幅震荡和房市的宏观调控，以股票和房地产为主的投资策略在过去的几年内越来越难实现好的投资回报，海外投资在最近几年成为很多高净值投资者的选择，原因如下（1）资产配置的国际化，当中国投资出现瓶颈时可能是别的国家投资的最佳时机；（2）分散资金，保障资产的安全性，避免全球汇率波动和政策风险；（3）在投资的同时获得移民绿卡，方便子女留学等。

今后筹集外汇国外买房的方式可能遭拒

在境外投资中，房地产一直是中国高净值人群青睐的主要投资产品。一方面是由于国内住宅限购政策对投资性需求抑制，高净值人群希望能在海外市场寻求更多的投资机会；另一方面，人民币相对于投资国货币的升值和贬值预期，也带动了海外房地产的投资热潮，使其成为最佳的外汇储存和规避风险的方式。

中国人喜欢在什么地方购房呢？

美国：绝大部分州不限制外国人（公司）购买一般的居住和商业性房地产；交易成本占总房款1%左右；每月支付物业管理费、财产保险费以及房地产税总计为房价的2%-3%；美国已成为中国人投资海外房地产的首选之地。

加拿大：加拿大鼓励境外人投资房产，唯一区别就是在房贷首付比例上，加拿大本地人为25%，对于境外人士，首付款必须达到全部款项的35%，申请需要提供收入的纳税凭证。土地交易税约为1%左右，根据不同地区有所不同；业主有必要以物业估价每年向市交税，例如多伦多现行税率约为房屋价值1%-1.2%。

澳洲：欲在澳洲购房的非澳洲永久居民，在购房前必须获得澳洲投资委员会的批准（FIRB）；目前海外人士仅可以购买全新住宅；交易成本费用约房价或者土地价值的3%-4%左右；购买的是公寓，日常需要支付的有：物业管理费（季度缴付）、市政费（季度缴付）、排污费（季度缴付）占购房价的1%-2%左右；澳洲投资购房的最大优势在于可以提供房屋的按揭抵押，通常为房价的70%；同时，银行的可以允许最长15年的只还息不还本的周期；购买的是独栋别墅，日常需要支付的有：市政费和排污费（季度缴付），占购买房价的0.5%左右。

英国：英国在2015年后对海外买家转售英国房产开始征收额外资本利得税。中介费用通常为总价的1%，房屋评估及勘测鉴定需耗时2-3周，通常收费在300英镑左右。律师费为总价的0.5-1%范围内；在英国买房，印花税是最为重要的税费，也是数额最大的费用支出。通常，必须在房产交易完成的30天内缴纳。印花税由英国税务部门征收，根据房屋的产权、用途不同，征收标准也有所区别。

新加坡：新加坡祖屋只能是公民和永久居民才可以购买，外国人去新加坡只能购买商品房；购房中介费为成交价格的1%；印花税为房价的3%减去5400新币的基础上额外征收10%；每年物业税为年评估租金的4%（自住）；如果用于投资用途，物业税为评估租金的10%，同时业主还需要缴纳租金的个人所得税。

对于国内的房产投资者而言，为什么购房呢？

一、投资型购房：

在海外购置房产大多数投资者是为了升值而购买原因有二：一是国内投资渠道十分有限，二是越来越多的国内投资者走出国门了解到更多的投资机会，而且在加上投资的实物类型，投资者更易于接受。在购置投资型海外房产时要对投资收益做一个清晰的核算包括：购房成本多少，装修、修缮的费用需要多少，涉及的税费有多少，一次性缴纳和每年缴纳的款项是多少；投资收益如租金收入如何，是以何种方式租赁，对房屋及内部设施的损耗有多少，包括房产本身的价值、该房产所处地区的不动产价格趋势、该地区受到的法律法规的限制等，都必须考虑到。而且偏重投资型的海外房产投资者，也需要清晰了解该房产所得收益的相关税收计算，房产出售涉及的税费以及对投资者的要求等。

二、教育型购房：

投资教育型房产是中国人的传统，也是最近几年热门的投资项目，国外一些好的学校周边的房产价格也是很高，而且近年来上涨幅度相对较大。因为多以孩子就读的学校相关，交通和生活的便利度是考虑的首要因素，另外，针对不同年龄的孩子，对社区和治安的配套要求也需要多方面了解。但切勿盲目迷信所谓的学区房投资，投资于学区房和在学区内上学有着本质的区别。

三、养老型购房：

随着生活品质的不断提升，这也催生出了对退休后生活享受的房产投资的需求。这类投资就会对环境要求较高，除了自认风光和人文关怀外，还应考察当地医疗条件和生活便利度，以及房屋设计等是否适合中老年人使用，以及因人而异的语言、文化、饮食等配套服务等是否适宜。

四、度型购房：

这类房产和养老型海外房产相差不大，对环境要求较高，更偏好于气候温和和人口低密度的地区，不同的一点是度型房产居住的时间段较短，以期休闲为主，放松、享受家庭欢乐，而且投资人会将自己生活的喜好带入到这类房产中要求，比如是靠山或靠海，有无其他配套运动设施如高尔夫、骑马、游艇等。

五、移民型购房：

移民型的海外房产通常受该国的投资移民政策影响，关键在于该国对于房产移民政策的匹配和完善程度，对房产类型限定、对给予签证的类型的要求条件等等相对应；这些都需要投资人做好提前的了解和对比。来自中国外国专家局、国内房产投资的专家说：“切勿为了移民而移民，也不要为了图省事而仅仅靠花钱或者购房来实现移民；而要切实和自己的移民规划、企业拓展、财富安置和传承方案向匹配。

六、综合型

投资人有多项购买需求动因，此类投资型房产需有复合型的考量，综合前五种海外投资房产的特点，结合个人实际情况加成考虑。同时国信美投也会依据客户的具体情况、目的和要求等，做出整合型的项目推荐和规划指导，按个性化的需求明晰各步骤方法。

不管是国人投资哪里，都需要对投资目的地的房地产市场有充分的了解，涌正提醒千万不要图便宜，因为购买的““再便宜，它依然还只是”“；也不要打肿脸充胖子去买所谓的“豪宅“，因为从现金流角度分析，购买的豪宅根本就不属于财富范畴，甚至成为了缴税机器；因此，根据自己的财富需求和投资目的，量体裁衣的制订可持续及稳定的投资策略和方案就显得尤为重要了。

海外房产投资哪里最划算

筹集50万美元的购房款在美国买套房,需要借用10张。今后,这种“蚂蚁搬家”的方式很可能会被拒绝。有媒体从中介机构证实,外管局日前下发新规定,要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕。专家分析,国人海外置业的活跃度可能在短期内受到影响。

案例：40万元加币全家紧急凑

“太险了,如果再晚一个星期,加拿大的房子就买不成了。”市民马女士在接受媒体访时表示当时侥幸。

今年夏天,马女士全家决定送孩子去加拿大读书。最初,她是打算在当地租一套房子陪读,后经朋友介绍,临时改了主意,在学校所在的社区敲定了一套教育地产,既能让孩子住得舒服,也能作为资产等待未来升值。

因为海外置业的定得有点仓促,她必须在短期内凑齐大约40万元加币的房款。然而,按照中国外汇管理的规定,每人每年兑换外汇的上限为5万美元。不得已之下,她发动了周边的亲戚朋友,让大伙儿帮助换汇。

“经纪人当时说,中国人在海外买房,都是动用亲朋好友个人换汇凑足现金,手续并不难。”只是,实际操作起来,马女士才发现并不简单。不同的银行对于购汇、汇款的规定都不尽相同,其中一笔6万元加币汇款,就前后跑了三趟银行。

马女士说,凑足房款的那一刻,她原本还对来回的折腾有点埋怨。谁想到,一周后,她从一位朋友那听说,像她这样短时间内连续汇款、提汇的行为,已被拉入关注名单。“听说之后,剩下的就只有开心了。”

“蚂蚁搬家”将面临拒绝风险

马女士所提到的,是外管局日前的一份新规定。

据媒体报道,外管局在近期下发了一份文件,要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。按照文件的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构；个人7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况,可被界定为个人分拆结售汇行为。

这也意味着,人们在海外置业时经常使用的“蚂蚁搬家”式现金购房方式,也有可能被划归为个人分拆结售汇行为而面临被拒绝的风险。

有媒体从多家办理海外购房业务的中介机构和业内人士处证实了这一消息。据知情人士介绍,不仅仅是借用“蚂蚁搬家”的方式已被监管,过去曾经行得通的移民公司通过境外财务管理公司为购房人换汇付款的渠道,也基本被关闭。

“外管局进行监管的原因,应该是为了防止热钱的炒作,避免资金的不正常外流。”知情人士表示。

海外买房短期将受影响

近两年,随着人民币购买力的升值,中国人去海外置业已演变成一种趋势。

某业内权威发布的《全球居住调查报告:国际城市比较》显示,中国买家近些年已成为悉尼、纽约地区最大的海外置业大军,且在伦敦住宅市场中也愈发活跃。美国全国房地产经纪商协会发布的数据也显示,在购买美国房产的外国买家中,中国买家的比例一路攀升,已从2011年的9%和2013年的12%上升至2014年的16%。

与此同时,海外开发商和各移民机构也越来越重视中国市场的拓展。在9月份的北京秋季房展会上,来自海外的参展项目就达到380个,分布在美国、加拿大、澳大利亚、新西兰、英国、西班牙等国家,可谓是足不出户便可掌握全球房产信息。

“近两年,除了移民、子女留学外,很多家庭也将海外置业视为资产配置的一种手段。”北京某房展会国际业务相关负责人坦言,国人在海外置业,现金付款是最普遍的方式。而筹集现金最传统的方法,就是找人换汇。以50万美元为例,就需要使用10张。

“一旦这种‘蚂蚁搬家’的方式行不通,购房人就要更长的时间筹集资金,短期内可能会影响海外置业的活跃度和成交速度。”

银联卡境外取现受限

自从8月外汇占款大幅下降7238亿元、创单月降幅最大值以来,外管局加强了银行代客售付汇业务的监管。除对分拆结售汇现象加强监督之外,对境外取现额度也有了新限制。具体来说,自2016年1月1日起,中国境内银联人民币卡每卡每年在境外累计取现不得超过等值10万元人民币。2015年10月1日至12月31日期间,每卡累计不得超过等值5万元人民币。因信用额度等原因,发卡银行可能会单独设定限额,具体可咨询发卡银行。

海外投资需求难以满足

在中国经济进入新常态的情况下,越来越多追求资产增值的中国高净值人士开始将目光投向美国、加拿大等正在复苏的经济体。无论留学、置业还是个人投资,都面临着外汇限制的窘境。

某国有大行个人结售汇业务经理表示,根据行里规定,个人境外汇款每笔金额不得超过等值5万美元,而且每年最多汇三笔。这就意味着,如果一个人希望向境外汇款15万美元,需要每年购汇5万美元、连续购汇3年,才能实现这个目标。这对于像马女士一样有置业需求的留学生家长来说,显然是行不通的。（来自网络综合整理）

（以上回答发布于2015-10-11，当前相关购房政策请以实际为准）

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据戴德梁行前半年发布的《中国对外投资市场报告》，在2016年的前五个月里，中国投资者在海外房地产市场投资额达到170亿美元，接近去年全年投资总额的三分之二。2016年前五个月中国已成为全球第二大跨境房地产投资来源国，较2015年上升了三位，超越了加拿大、香港和新加坡。

戴德梁行9月份发布的《中国对外投资市场报告》显示，此前中国投资均匀分散在美国、香港、澳大利亚，但今年出现了较大变化。今年前五个月里，共有106亿美元投资流向了美国，占总份额62.3%。其中纽约仍是最热门的海外投资目的地，同期吸纳了约35亿美元的投资。

戴德梁行大中华区研究部董事总经理认为，“这股中国向美国的投资潮，以高达143%的比例远超去年43.7亿美元的对美总投资额。主要归功于美元升值、美国经济复苏以及美国市场相对较低的融资成本。”

从业态而言，对写字楼的投资占总投资额的比重达50%。最热门目的地为美国和香港，合计占据中国投资者80%的境外交易额。

酒店投资紧随其后，占总投资额的42%。同期酒店总投资额达71亿美元，超出2015年全年酒店投资额约28%。

全球资产配置如何规避风险?

业内人士提醒，海外投资应时刻关注所在国家的政策及其变化，包括移民、申请流程、、税费等政策和汇率、房产供求等变化，最大限度地保障自己的权益，达成最终目标。

一般来说，每个国家国情不同，投资者不能以中国房市的变化去衡量海外房价的涨跌。海外置业除了在购买时要一次性支付高额的税费外，有的国家转让税费也高得惊人，每年还有不低的物业管理费、房产税等等。在收税和手续费的规定上，有些国家必然对海外购房者设置诸多门槛。即使通过中介服务机构来处理繁杂的购房手续和费用支付时，购房者也要清楚、明白地参与到整个过程中，避免上当受骗。

六大风险需注意

一、市场波动风险。国人海外房产投资最大的风险来自于市场剧烈波动。因此要对目标国家的经济发展趋势及房地产周期波动规律要有基本了解，认真分析所在城市发展潜力及人口流入状况。

二、政策政治风险。不仅国内有房地产调控政策，外国也会根据实际状况尤其民众反映随时做出调整。政治风险如排外等往往事发突然，原因复杂，因此要关注国际变化，尽量抱团出海，提高维权能力。

三、交易环节风险。海外房价不高，交易成本不低，有的房子价格明显偏低，就如同国内标注低底价起，以此吸引购买者，而实际加上维修成本等则可能翻倍。因此要深入了解当地开发商的资信，掌握楼盘的建设周期和付款方式，规避投资风险。选择中介代理公司时要特别谨慎，要优先选择营业年限长、规模大、信誉度高的中介。

4、运营阶段风险。国外普遍征收房产税，房产持有成本较高，物业增值速度却较慢，据反映想卖还找不容易到买家，在很多地方想租实际上也是很困难的。远隔重洋，如何维护管理也是个问题，租客素质、治安状况、业主责任等要有所考虑。

5、税费成本风险。国外与房产有关的税费主要有房产税、契税、土地税、印花税以及增值税，还有维修费、律师费、保险费、管理费等，各国皆有针对非本国人的额外税费。因此要详细研究各国的房产税费情况，衡量税费成本是否足以承担。

6、资金转移风险。外汇管理趋于从严，资金如何安全转移是海外房产投资的前提，因此要有金融领域专业机构人士指导。

各国买房全攻略

美国：没有想象中那么重的税

美国各州的税收政策不同，基本在1%-3%左右。

美国现行税法规定，如果房主自己住满了两年以上，单身的人买卖房价差额不超过25万美元，已婚者家庭买卖房价差额不超过50万美元的，不用缴收入所得税。

遗产税和赠与税也不是想象中的苛刻：超过60万美元的房产遗产或一次超过100万美元的财产赠与，才会征税。